筑牢金融反詐防線 中信銀行鄭州分行攔截多筆涉案資金百余萬元
更新時(shí)間：2025/11/10 8:05:49 來源：中信銀行鄭州分行
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2021年專題區(qū)
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重危害金融消費(fèi)者的資金安全，中信銀行鄭州分行始終堅(jiān)持以人民為中心，積極開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，通過科技賦能、完善機(jī)制、優(yōu)化流程，成功堵截多起涉詐可疑事件，切實(shí)守護(hù)了客戶“錢袋子”。
警銀聯(lián)動(dòng)“一盤棋”，巧布局抓獲嫌疑人
近日，中信銀行鄭州建設(shè)路支行憑借高效的內(nèi)部信息傳導(dǎo)與響應(yīng)機(jī)制，成功識(shí)別一名可疑人員，并協(xié)助警方順藤摸瓜、巧妙布局，最終摧毀一個(gè)為詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移資金的犯罪團(tuán)伙，成功攔截涉詐資金12萬元，獲得區(qū)反詐中心的高度認(rèn)可。 當(dāng)日中午，該支行接待了一名客戶，要求辦理向同名他行卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，當(dāng)支行柜臺(tái)工作人員對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶賬戶存在多筆可疑交易，已被限額管控，且客戶要求劃轉(zhuǎn)的資金當(dāng)日剛剛到賬。工作人員詢問客戶資金轉(zhuǎn)賬用途，客戶拒絕回答，并要求盡快辦理轉(zhuǎn)賬，或者把所有現(xiàn)金全部取出。考慮到資金過渡性質(zhì)明顯，且觸發(fā)系統(tǒng)預(yù)警，支行第一時(shí)間向所在區(qū)反詐中心報(bào)告。警方接報(bào)后火速出警，并要求支行穩(wěn)住嫌疑人，到達(dá)支行現(xiàn)場(chǎng)后，銀行工作人員密切配合，以道具點(diǎn)鈔券為誘餌，協(xié)助警方巧妙“引蛇出洞”，成功抓獲嫌疑人3名。
中信銀行洛陽政和路支行近日也堵截了一起偽造房屋買賣合同轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)，一名外省的客戶來到銀行柜臺(tái)，要求向本人外行卡轉(zhuǎn)賬18.5萬元。工作人員詢問轉(zhuǎn)賬用途時(shí)，客戶稱該資金為售房款，并出示了房屋買賣合同，合同簽署日期為業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日，買方同為異地人員。銀行工作人員立即警覺起來，該交易模式與近期通報(bào)的“異地人士午間臨柜同戶名跨行轉(zhuǎn)賬后迅速取現(xiàn)”的典型涉詐資金轉(zhuǎn)移手法高度吻合。通過核查發(fā)現(xiàn)，客戶持有銀行卡近期在外省開立，開卡后發(fā)生多筆小額交易，業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日收到一筆來自合同買方的入賬。但當(dāng)工作人員進(jìn)一步查看房屋買賣合同時(shí)，發(fā)現(xiàn)合同中賣方幾處簽名姓氏為“余”，但客戶身份證姓氏及柜面簽名均為“佘”，且字跡明顯不符。
為進(jìn)一步核實(shí)，工作人員詢問所其售房產(chǎn)的小區(qū)名稱及地址，客戶言辭含糊始終無法準(zhǔn)確作答，回答過程中頻繁查看手機(jī)，且多次撥打電話，行為可疑。通過撥打合同載明的中介公司官方電話聯(lián)系核實(shí)，對(duì)方明確表示當(dāng)日未促成該小區(qū)房產(chǎn)交易，且不認(rèn)識(shí)合同中的買賣雙方。種種疑點(diǎn)表明，該筆轉(zhuǎn)賬極可能涉及非法資金流轉(zhuǎn)。支行立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控流程，一邊穩(wěn)住客戶，一邊迅速請(qǐng)求當(dāng)日值班同事聯(lián)系轄區(qū)反詐中心，面對(duì)客戶不斷催促，工作人員沉著應(yīng)對(duì)，成功拖延至民警抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)。經(jīng)民警現(xiàn)場(chǎng)盤問，該客戶最終坦白，承認(rèn)系通過網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí)資金來源方，對(duì)方承諾若協(xié)助完成資金過渡，將給予高額報(bào)酬。民警當(dāng)場(chǎng)對(duì)其賬戶進(jìn)行止付，成功攔截涉案資金18.5萬元，有效避免了群眾財(cái)產(chǎn)損失。目前，該嫌疑人已被依法拘留。
跨境合作“一股繩”，快行動(dòng)追回?fù)p失
在警銀聯(lián)動(dòng)方面，中信銀行鄭州分行與公安機(jī)關(guān)建立“反詐工作站”，派駐專員實(shí)時(shí)對(duì)接涉詐可疑信息；在跨行業(yè)合作方面，與通信運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)建立聯(lián)控機(jī)制，識(shí)別涉詐手機(jī)號(hào)、網(wǎng)址等風(fēng)險(xiǎn)信息；在國(guó)際反詐協(xié)作方面，針對(duì)跨境電詐，與境外金融機(jī)構(gòu)合作建立資金攔截通道。
近日，中信銀行鄭州建設(shè)路支行接到警情提示，一名客戶遭遇電信詐騙金額較大，反詐中心發(fā)函要求立即對(duì)客戶匯出境外的5萬美元進(jìn)行緊急止付。支行立即啟動(dòng)緊急預(yù)案，一邊安排人員向上級(jí)行報(bào)備，快速向收款行發(fā)出止付報(bào)文，一邊向客戶本人確認(rèn)，因客戶手機(jī)被控制，無法聯(lián)系，該行快速對(duì)接反詐中心，警銀協(xié)作共同聯(lián)系到客戶家人。支行密切跟蹤款項(xiàng)及報(bào)文進(jìn)度，積極聯(lián)系中間行，對(duì)方表示退款報(bào)文已發(fā)出，并已與收款行對(duì)接聯(lián)系。最終，經(jīng)過多方不懈努力，該筆境外匯款成功退回客戶賬戶。面對(duì)失而復(fù)得的資金，客戶驚喜之余滿是感激。
人防技防”多面手“，提高資金攔截率
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金通過下游鏈條洗白涉詐資金是不法分子完成整個(gè)詐騙事項(xiàng)的關(guān)鍵一環(huán)，中信銀行鄭州分行根據(jù)長(zhǎng)期防控經(jīng)驗(yàn)總結(jié)發(fā)現(xiàn)，在銀行柜面通過線下取現(xiàn)或柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移涉詐資金的案例逐漸增多，且通過銀行柜面取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬的單筆金額呈現(xiàn)向小額化、分散化轉(zhuǎn)變的特點(diǎn)。對(duì)此，該行快速行動(dòng)，一是量化可疑特征，上線風(fēng)險(xiǎn)特征事中提示模型，二是通過培訓(xùn)、場(chǎng)景演練、案例學(xué)習(xí)強(qiáng)化員工反詐能力，構(gòu)建“第一道防線”。僅2025年前三個(gè)季度，該行柜面堵截風(fēng)險(xiǎn)事件1867起，配合反詐中心抓獲嫌疑人4起，獲公安機(jī)關(guān)表揚(yáng)信、感謝信166封，直接堵截涉案資金150余萬元，配合公安對(duì)9200余人次開展臨時(shí)保護(hù)性止付，保護(hù)資金7300余萬元。今年9月，2025第三屆全國(guó)短視頻大賽獲獎(jiǎng)名單揭曉，中信銀行鄭州分行創(chuàng)作的反詐短視頻《豫韻反詐-花束現(xiàn)形記》憑借其鮮明的立意、新穎的形式、專業(yè)的內(nèi)容，從355部參賽作品中脫穎而出，榮獲“優(yōu)秀短視頻獎(jiǎng)”！，成為代表河南省參賽的唯一獲獎(jiǎng)作品。這是對(duì)中信銀行鄭州分行長(zhǎng)期以來致力于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、積極守護(hù)客戶資金安全的又一次高度認(rèn)可。
中信銀行鄭州分行始終秉承“讓財(cái)富有溫度”品牌理念，將客戶資金安全放在首位。未來，該行將持續(xù)完善反詐體系，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，為維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量！
（通訊員：郭敏 代國(guó)珺 李影）
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警銀聯(lián)動(dòng)“一盤棋”，巧布局抓獲嫌疑人
近日，中信銀行鄭州建設(shè)路支行憑借高效的內(nèi)部信息傳導(dǎo)與響應(yīng)機(jī)制，成功識(shí)別一名可疑人員，并協(xié)助警方順藤摸瓜、巧妙布局，最終摧毀一個(gè)為詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移資金的犯罪團(tuán)伙，成功攔截涉詐資金12萬元，獲得區(qū)反詐中心的高度認(rèn)可。 當(dāng)日中午，該支行接待了一名客戶，要求辦理向同名他行卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，當(dāng)支行柜臺(tái)工作人員對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶賬戶存在多筆可疑交易，已被限額管控，且客戶要求劃轉(zhuǎn)的資金當(dāng)日剛剛到賬。工作人員詢問客戶資金轉(zhuǎn)賬用途，客戶拒絕回答，并要求盡快辦理轉(zhuǎn)賬，或者把所有現(xiàn)金全部取出。考慮到資金過渡性質(zhì)明顯，且觸發(fā)系統(tǒng)預(yù)警，支行第一時(shí)間向所在區(qū)反詐中心報(bào)告。警方接報(bào)后火速出警，并要求支行穩(wěn)住嫌疑人，到達(dá)支行現(xiàn)場(chǎng)后，銀行工作人員密切配合，以道具點(diǎn)鈔券為誘餌，協(xié)助警方巧妙“引蛇出洞”，成功抓獲嫌疑人3名。
中信銀行洛陽政和路支行近日也堵截了一起偽造房屋買賣合同轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)，一名外省的客戶來到銀行柜臺(tái)，要求向本人外行卡轉(zhuǎn)賬18.5萬元。工作人員詢問轉(zhuǎn)賬用途時(shí)，客戶稱該資金為售房款，并出示了房屋買賣合同，合同簽署日期為業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日，買方同為異地人員。銀行工作人員立即警覺起來，該交易模式與近期通報(bào)的“異地人士午間臨柜同戶名跨行轉(zhuǎn)賬后迅速取現(xiàn)”的典型涉詐資金轉(zhuǎn)移手法高度吻合。通過核查發(fā)現(xiàn)，客戶持有銀行卡近期在外省開立，開卡后發(fā)生多筆小額交易，業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日收到一筆來自合同買方的入賬。但當(dāng)工作人員進(jìn)一步查看房屋買賣合同時(shí)，發(fā)現(xiàn)合同中賣方幾處簽名姓氏為“余”，但客戶身份證姓氏及柜面簽名均為“佘”，且字跡明顯不符。
為進(jìn)一步核實(shí)，工作人員詢問所其售房產(chǎn)的小區(qū)名稱及地址，客戶言辭含糊始終無法準(zhǔn)確作答，回答過程中頻繁查看手機(jī)，且多次撥打電話，行為可疑。通過撥打合同載明的中介公司官方電話聯(lián)系核實(shí)，對(duì)方明確表示當(dāng)日未促成該小區(qū)房產(chǎn)交易，且不認(rèn)識(shí)合同中的買賣雙方。種種疑點(diǎn)表明，該筆轉(zhuǎn)賬極可能涉及非法資金流轉(zhuǎn)。支行立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控流程，一邊穩(wěn)住客戶，一邊迅速請(qǐng)求當(dāng)日值班同事聯(lián)系轄區(qū)反詐中心，面對(duì)客戶不斷催促，工作人員沉著應(yīng)對(duì)，成功拖延至民警抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)。經(jīng)民警現(xiàn)場(chǎng)盤問，該客戶最終坦白，承認(rèn)系通過網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí)資金來源方，對(duì)方承諾若協(xié)助完成資金過渡，將給予高額報(bào)酬。民警當(dāng)場(chǎng)對(duì)其賬戶進(jìn)行止付，成功攔截涉案資金18.5萬元，有效避免了群眾財(cái)產(chǎn)損失。目前，該嫌疑人已被依法拘留。
跨境合作“一股繩”，快行動(dòng)追回?fù)p失
在警銀聯(lián)動(dòng)方面，中信銀行鄭州分行與公安機(jī)關(guān)建立“反詐工作站”，派駐專員實(shí)時(shí)對(duì)接涉詐可疑信息；在跨行業(yè)合作方面，與通信運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)建立聯(lián)控機(jī)制，識(shí)別涉詐手機(jī)號(hào)、網(wǎng)址等風(fēng)險(xiǎn)信息；在國(guó)際反詐協(xié)作方面，針對(duì)跨境電詐，與境外金融機(jī)構(gòu)合作建立資金攔截通道。
近日，中信銀行鄭州建設(shè)路支行接到警情提示，一名客戶遭遇電信詐騙金額較大，反詐中心發(fā)函要求立即對(duì)客戶匯出境外的5萬美元進(jìn)行緊急止付。支行立即啟動(dòng)緊急預(yù)案，一邊安排人員向上級(jí)行報(bào)備，快速向收款行發(fā)出止付報(bào)文，一邊向客戶本人確認(rèn)，因客戶手機(jī)被控制，無法聯(lián)系，該行快速對(duì)接反詐中心，警銀協(xié)作共同聯(lián)系到客戶家人。支行密切跟蹤款項(xiàng)及報(bào)文進(jìn)度，積極聯(lián)系中間行，對(duì)方表示退款報(bào)文已發(fā)出，并已與收款行對(duì)接聯(lián)系。最終，經(jīng)過多方不懈努力，該筆境外匯款成功退回客戶賬戶。面對(duì)失而復(fù)得的資金，客戶驚喜之余滿是感激。
人防技防”多面手“，提高資金攔截率
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金通過下游鏈條洗白涉詐資金是不法分子完成整個(gè)詐騙事項(xiàng)的關(guān)鍵一環(huán)，中信銀行鄭州分行根據(jù)長(zhǎng)期防控經(jīng)驗(yàn)總結(jié)發(fā)現(xiàn)，在銀行柜面通過線下取現(xiàn)或柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移涉詐資金的案例逐漸增多，且通過銀行柜面取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬的單筆金額呈現(xiàn)向小額化、分散化轉(zhuǎn)變的特點(diǎn)。對(duì)此，該行快速行動(dòng)，一是量化可疑特征，上線風(fēng)險(xiǎn)特征事中提示模型，二是通過培訓(xùn)、場(chǎng)景演練、案例學(xué)習(xí)強(qiáng)化員工反詐能力，構(gòu)建“第一道防線”。僅2025年前三個(gè)季度，該行柜面堵截風(fēng)險(xiǎn)事件1867起，配合反詐中心抓獲嫌疑人4起，獲公安機(jī)關(guān)表揚(yáng)信、感謝信166封，直接堵截涉案資金150余萬元，配合公安對(duì)9200余人次開展臨時(shí)保護(hù)性止付，保護(hù)資金7300余萬元。今年9月，2025第三屆全國(guó)短視頻大賽獲獎(jiǎng)名單揭曉，中信銀行鄭州分行創(chuàng)作的反詐短視頻《豫韻反詐-花束現(xiàn)形記》憑借其鮮明的立意、新穎的形式、專業(yè)的內(nèi)容，從355部參賽作品中脫穎而出，榮獲“優(yōu)秀短視頻獎(jiǎng)”！，成為代表河南省參賽的唯一獲獎(jiǎng)作品。這是對(duì)中信銀行鄭州分行長(zhǎng)期以來致力于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、積極守護(hù)客戶資金安全的又一次高度認(rèn)可。
中信銀行鄭州分行始終秉承“讓財(cái)富有溫度”品牌理念，將客戶資金安全放在首位。未來，該行將持續(xù)完善反詐體系，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，為維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量！
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