中信銀行鄭州分行：打造科技金融“五專”體系 助力河南加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力
更新時間：2024-3-26 15:51:59 來源：中信銀行鄭州分行
2021年專題區(qū)
科技金融作為“五篇大文章”之首，對促進科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新、新質(zhì)生產(chǎn)力加快培育和發(fā)展具有重要支撐作用。中信銀行鄭州分行躬身入局，緊緊圍繞河南省科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和重點，聚焦“7群28鏈”、專精特新小巨人等科技型企業(yè)實際需求，打造科技金融“五專”服務(wù)體系——專項政策、專屬產(chǎn)品、專業(yè)團隊、專業(yè)方案、專項行動，以高水平的金融服務(wù)，當(dāng)好服務(wù)實體經(jīng)濟的主力軍。
截至2024年2月末，中信銀行鄭州分行已為3261戶科技型企業(yè)提供金融服務(wù)，為1074戶科技型企業(yè)提供了信貸支持，為7家科技型企業(yè)引入戰(zhàn)略投資、股權(quán)投資，加快企業(yè)上市進程，實現(xiàn)省內(nèi)394戶國家級專精特新企業(yè)走訪全覆蓋，科創(chuàng)貸款余額突破200億元。
出臺專項政策，強化資源支持
中央金融工作會議召開后，中信集團第一時間召開專題會，要求舉集團之力做好科技金融工作。
健全組織架構(gòu)。中信銀行總分行均成立由一把手任組長的科技金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立專班推動機制；組建科創(chuàng)金融中心，配備科技業(yè)務(wù)專職客戶經(jīng)理、專職產(chǎn)品經(jīng)理、專職審查審批人員。
配套支持政策。出臺科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)方案、專精特新企業(yè)服務(wù)全覆蓋方案；制定科創(chuàng)金融授信調(diào)查盡職免責(zé)實施細則，完善風(fēng)險評審機制，解決科技企業(yè)實物資產(chǎn)少、技術(shù)迭代快的融資難題。
開展專項激勵。單列科技型企業(yè)貸款規(guī)模，納入綜合績效、公司主線、公司序列人員考核；從經(jīng)濟資本占用、考核利潤補貼等方面給予科技貸款激勵政策，并開展專項競賽，加大對科技型企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展金融支持力度。
創(chuàng)設(shè)專屬產(chǎn)品，創(chuàng)新審批模式
中信銀行將金融服務(wù)深度嵌入科技型企業(yè)梯度培育體系，強化科技型企業(yè)專屬產(chǎn)品研發(fā)。
創(chuàng)新推出全線上、純信用、隨借隨還的“科創(chuàng)e貸”和不唯歷史業(yè)績、擔(dān)保條件的“投貸聯(lián)動積分卡”審批模式。“科創(chuàng)e貸”為省內(nèi)418戶科技型企業(yè)投放44億元，“投貸聯(lián)動積分卡”審批模式為31戶專精特新企業(yè)提供8億元授信支持。探索知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款產(chǎn)品，為3家科技型企業(yè)提供5000萬信貸支持。豐富產(chǎn)品線，推出支持科技型企業(yè)上下游融資的“訂單e貸”、科技園區(qū)建設(shè)的“園區(qū)快貸”、科技企業(yè)高管和核心骨干的“個人信用貸”等多款創(chuàng)新產(chǎn)品。
新鄉(xiāng)某電子科技公司就是該行積分卡審批模式的受益企業(yè)。該企業(yè)生產(chǎn)PCB銑刀、槽鉆。2022年受疫情影響，原料價格飛漲，企業(yè)缺乏抵押物，貸款困難，發(fā)展受限，實控人為融資四處奔波。中信銀行鄭州分行了解到客戶困境和需求后，第一時間現(xiàn)場走訪，不到一周就通過積分卡審批模式投放2000萬信用貸款，幫助企業(yè)渡過難關(guān)，目前企業(yè)已著手上市。
打造專業(yè)團隊，發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢
協(xié)同是中信最大的優(yōu)勢。中信集團金融全牌照、產(chǎn)業(yè)廣覆蓋，“商行+投行、債權(quán)＋股權(quán)、境內(nèi)+境外”綜合化跨市場服務(wù)優(yōu)勢突出。
中信聯(lián)合艦隊，全程陪伴科技型企業(yè)成長。中信銀行鄭州分行牽頭集團在豫成員組成中信聯(lián)合艦隊，為企業(yè)提供包括信貸、金融租賃、債券承銷、股權(quán)投資等綜合化金融服務(wù)。
“融資+融產(chǎn)+融智”，融入科技型企業(yè)發(fā)展。融資堅定有力，中信銀行鄭州分行扎根河南26年，累計向省內(nèi)投放融資2.6萬億。融產(chǎn)多點開花，中信聯(lián)合艦隊積極參與“兩城一谷”建設(shè)等，聚能增效、蓄勢突破。融智精準有效，組織“中信協(xié)同+”政金企走進活動11場，為近千家專精特新、先進制造業(yè)和擬上市企業(yè)提供資本市場咨詢，為13家科技型企業(yè)進行IPO輔導(dǎo)。
中信股權(quán)投資聯(lián)盟，助力科技型企業(yè)走向資本市場。中信股權(quán)投資聯(lián)盟由中信集團內(nèi)15家股權(quán)投資子公司組建，是中信銀行科技金融服務(wù)體系的重要內(nèi)容，已為省內(nèi)7家科技型企業(yè)引入戰(zhàn)投、股權(quán)投資15.6億元。
河南某精密制造公司在中信銀行鄭州分行有傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù)，近期，該行了解到企業(yè)有股改上市需求后，聯(lián)合中信建投資本為企業(yè)快速落地3000萬股權(quán)投資。中信系入股為企業(yè)資質(zhì)提供了背書，之后，國內(nèi)多家知名私募機構(gòu)來企業(yè)洽談下一輪融資，獲得企業(yè)高度贊賞。
推出專業(yè)方案，全生命周期服務(wù)
針對科技類企業(yè)從初創(chuàng)期、成長期到成熟期的不同發(fā)展階段和“微成長、小升高、高變強”過程中的多元化場景，中信銀行推出《信·縱橫計劃——科創(chuàng)金融企業(yè)綜合金融服務(wù)方案》和產(chǎn)品手冊，形成全生命周期的服務(wù)方案。
扶持初創(chuàng)期科技型企業(yè)快速成長。初創(chuàng)期科技型企業(yè)規(guī)模剛起步、科技屬性強、缺乏質(zhì)押物，中信銀行鄭州分行可提供科創(chuàng)e貸、投貸聯(lián)動、選擇權(quán)貸款、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸等專屬產(chǎn)品。
助力成長期科技型企業(yè)規(guī)模擴張。成長期科技型企業(yè)處于高速發(fā)展期，通常需要大量資金。中信銀行鄭州分行可提供投貸聯(lián)動積分卡審批、選擇權(quán)貸款、園區(qū)快貸、股權(quán)激勵等大額信貸產(chǎn)品，為企業(yè)上下游提供信e融、信e池等信貸產(chǎn)品，為企業(yè)股東及高管等個人提供股權(quán)激勵、信用貸等融資產(chǎn)品。據(jù)了解，僅2023年，該行就為157戶企業(yè)發(fā)放投貸聯(lián)動貸款55億元。
支持成熟期科技型企業(yè)做大做強。成熟期科技型企業(yè)規(guī)模大、核心競爭力強、產(chǎn)品及現(xiàn)金流穩(wěn)定。中信銀行鄭州分行可協(xié)同集團內(nèi)資源提供企業(yè)IPO等資本市場業(yè)務(wù)、發(fā)行債券、并購重組、戰(zhàn)略配售、建立司庫等綜合性金融服務(wù)。
某精密材料股份公司是一家科技型企業(yè)。2022年4月，該企業(yè)亟需采購原材料，卻因現(xiàn)金流緊張、應(yīng)收賬款多、無法提供合適抵質(zhì)押物，面臨融資難題。中信銀行鄭州分行得知情況，第一時間與客戶對接，僅用了3天時間就為企業(yè)提供了1000萬“科創(chuàng)e貸”信用貸款，也是該企業(yè)成立20多年第一筆信用貸款，贏得企業(yè)充分認可。后來，該企業(yè)被評選為國家級專精特新。2024年初，依托中信集團協(xié)同優(yōu)勢，中信銀行鄭州分行為企業(yè)引入首筆戰(zhàn)投資金1.2億元，并提供募集基金托管銀行服務(wù)，助力企業(yè)走向資本市場。同時，還為企業(yè)提供司庫、資產(chǎn)池、員工持股計劃、財務(wù)系統(tǒng)優(yōu)化、企業(yè)團險等綜合金融服務(wù)，陪伴企業(yè)發(fā)展壯大。
實施專項行動，賦能企業(yè)發(fā)展
實施科技金融“三年倍增”計劃。利用三年時間，實現(xiàn)科技型企業(yè)貸款客戶數(shù)、科創(chuàng)貸款余額翻番；進一步加大對科技型企業(yè)股權(quán)融資、債券發(fā)行等綜合融資支持力度，提升科技企業(yè)名單內(nèi)客戶授信覆蓋度率。傾力支持“7+28+N”產(chǎn)業(yè)鏈體系。“一鏈一策”開展行業(yè)研究，“一戶一策”制定服務(wù)方案，圍繞省金融委推送的585戶重點鏈企名單，梳理鏈上客戶1535戶，開展名單制認領(lǐng)，運用多元化融資產(chǎn)品，已為569戶提供金融服務(wù)，為282戶企業(yè)提供融資近300億元。開展多層次廣覆蓋服務(wù)對接行動。常態(tài)化開展“行長進萬企”活動，進產(chǎn)業(yè)鏈圖譜、進產(chǎn)業(yè)園區(qū)、進科技型企業(yè)，各分支行負責(zé)人每周至少走訪3家企業(yè)，對走訪質(zhì)量周周評、月月評，按季納入一把手考核。
下一步，中信銀行鄭州分行將認真貫徹落實省委省政府決策部署，全面完善專業(yè)化、可持續(xù)的科技金融服務(wù)體系，依托省行業(yè)主管部門、科創(chuàng)園區(qū)、7群28鏈等平臺渠道，依托集團產(chǎn)融并舉優(yōu)勢和全生命周期服務(wù)方案，依托“科創(chuàng)e貸”“投貸聯(lián)動積分卡”等特色產(chǎn)品，提升科技型企業(yè)服務(wù)質(zhì)效，為我省產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈優(yōu)化升級、加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力貢獻中信智慧和力量！
（中信銀行鄭州分行 黃金卓）
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焦作網(wǎng)免責(zé)聲明： | |||||||
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截至2024年2月末，中信銀行鄭州分行已為3261戶科技型企業(yè)提供金融服務(wù)，為1074戶科技型企業(yè)提供了信貸支持，為7家科技型企業(yè)引入戰(zhàn)略投資、股權(quán)投資，加快企業(yè)上市進程，實現(xiàn)省內(nèi)394戶國家級專精特新企業(yè)走訪全覆蓋，科創(chuàng)貸款余額突破200億元。
出臺專項政策，強化資源支持
中央金融工作會議召開后，中信集團第一時間召開專題會，要求舉集團之力做好科技金融工作。
健全組織架構(gòu)。中信銀行總分行均成立由一把手任組長的科技金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立專班推動機制；組建科創(chuàng)金融中心，配備科技業(yè)務(wù)專職客戶經(jīng)理、專職產(chǎn)品經(jīng)理、專職審查審批人員。
配套支持政策。出臺科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)方案、專精特新企業(yè)服務(wù)全覆蓋方案；制定科創(chuàng)金融授信調(diào)查盡職免責(zé)實施細則，完善風(fēng)險評審機制，解決科技企業(yè)實物資產(chǎn)少、技術(shù)迭代快的融資難題。
開展專項激勵。單列科技型企業(yè)貸款規(guī)模，納入綜合績效、公司主線、公司序列人員考核；從經(jīng)濟資本占用、考核利潤補貼等方面給予科技貸款激勵政策，并開展專項競賽，加大對科技型企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展金融支持力度。
創(chuàng)設(shè)專屬產(chǎn)品，創(chuàng)新審批模式
中信銀行將金融服務(wù)深度嵌入科技型企業(yè)梯度培育體系，強化科技型企業(yè)專屬產(chǎn)品研發(fā)。
創(chuàng)新推出全線上、純信用、隨借隨還的“科創(chuàng)e貸”和不唯歷史業(yè)績、擔(dān)保條件的“投貸聯(lián)動積分卡”審批模式。“科創(chuàng)e貸”為省內(nèi)418戶科技型企業(yè)投放44億元，“投貸聯(lián)動積分卡”審批模式為31戶專精特新企業(yè)提供8億元授信支持。探索知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款產(chǎn)品，為3家科技型企業(yè)提供5000萬信貸支持。豐富產(chǎn)品線，推出支持科技型企業(yè)上下游融資的“訂單e貸”、科技園區(qū)建設(shè)的“園區(qū)快貸”、科技企業(yè)高管和核心骨干的“個人信用貸”等多款創(chuàng)新產(chǎn)品。
新鄉(xiāng)某電子科技公司就是該行積分卡審批模式的受益企業(yè)。該企業(yè)生產(chǎn)PCB銑刀、槽鉆。2022年受疫情影響，原料價格飛漲，企業(yè)缺乏抵押物，貸款困難，發(fā)展受限，實控人為融資四處奔波。中信銀行鄭州分行了解到客戶困境和需求后，第一時間現(xiàn)場走訪，不到一周就通過積分卡審批模式投放2000萬信用貸款，幫助企業(yè)渡過難關(guān)，目前企業(yè)已著手上市。
打造專業(yè)團隊，發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢
協(xié)同是中信最大的優(yōu)勢。中信集團金融全牌照、產(chǎn)業(yè)廣覆蓋，“商行+投行、債權(quán)＋股權(quán)、境內(nèi)+境外”綜合化跨市場服務(wù)優(yōu)勢突出。
中信聯(lián)合艦隊，全程陪伴科技型企業(yè)成長。中信銀行鄭州分行牽頭集團在豫成員組成中信聯(lián)合艦隊，為企業(yè)提供包括信貸、金融租賃、債券承銷、股權(quán)投資等綜合化金融服務(wù)。
“融資+融產(chǎn)+融智”，融入科技型企業(yè)發(fā)展。融資堅定有力，中信銀行鄭州分行扎根河南26年，累計向省內(nèi)投放融資2.6萬億。融產(chǎn)多點開花，中信聯(lián)合艦隊積極參與“兩城一谷”建設(shè)等，聚能增效、蓄勢突破。融智精準有效，組織“中信協(xié)同+”政金企走進活動11場，為近千家專精特新、先進制造業(yè)和擬上市企業(yè)提供資本市場咨詢，為13家科技型企業(yè)進行IPO輔導(dǎo)。
中信股權(quán)投資聯(lián)盟，助力科技型企業(yè)走向資本市場。中信股權(quán)投資聯(lián)盟由中信集團內(nèi)15家股權(quán)投資子公司組建，是中信銀行科技金融服務(wù)體系的重要內(nèi)容，已為省內(nèi)7家科技型企業(yè)引入戰(zhàn)投、股權(quán)投資15.6億元。
河南某精密制造公司在中信銀行鄭州分行有傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù)，近期，該行了解到企業(yè)有股改上市需求后，聯(lián)合中信建投資本為企業(yè)快速落地3000萬股權(quán)投資。中信系入股為企業(yè)資質(zhì)提供了背書，之后，國內(nèi)多家知名私募機構(gòu)來企業(yè)洽談下一輪融資，獲得企業(yè)高度贊賞。
推出專業(yè)方案，全生命周期服務(wù)
針對科技類企業(yè)從初創(chuàng)期、成長期到成熟期的不同發(fā)展階段和“微成長、小升高、高變強”過程中的多元化場景，中信銀行推出《信·縱橫計劃——科創(chuàng)金融企業(yè)綜合金融服務(wù)方案》和產(chǎn)品手冊，形成全生命周期的服務(wù)方案。
扶持初創(chuàng)期科技型企業(yè)快速成長。初創(chuàng)期科技型企業(yè)規(guī)模剛起步、科技屬性強、缺乏質(zhì)押物，中信銀行鄭州分行可提供科創(chuàng)e貸、投貸聯(lián)動、選擇權(quán)貸款、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸等專屬產(chǎn)品。
助力成長期科技型企業(yè)規(guī)模擴張。成長期科技型企業(yè)處于高速發(fā)展期，通常需要大量資金。中信銀行鄭州分行可提供投貸聯(lián)動積分卡審批、選擇權(quán)貸款、園區(qū)快貸、股權(quán)激勵等大額信貸產(chǎn)品，為企業(yè)上下游提供信e融、信e池等信貸產(chǎn)品，為企業(yè)股東及高管等個人提供股權(quán)激勵、信用貸等融資產(chǎn)品。據(jù)了解，僅2023年，該行就為157戶企業(yè)發(fā)放投貸聯(lián)動貸款55億元。
支持成熟期科技型企業(yè)做大做強。成熟期科技型企業(yè)規(guī)模大、核心競爭力強、產(chǎn)品及現(xiàn)金流穩(wěn)定。中信銀行鄭州分行可協(xié)同集團內(nèi)資源提供企業(yè)IPO等資本市場業(yè)務(wù)、發(fā)行債券、并購重組、戰(zhàn)略配售、建立司庫等綜合性金融服務(wù)。
某精密材料股份公司是一家科技型企業(yè)。2022年4月，該企業(yè)亟需采購原材料，卻因現(xiàn)金流緊張、應(yīng)收賬款多、無法提供合適抵質(zhì)押物，面臨融資難題。中信銀行鄭州分行得知情況，第一時間與客戶對接，僅用了3天時間就為企業(yè)提供了1000萬“科創(chuàng)e貸”信用貸款，也是該企業(yè)成立20多年第一筆信用貸款，贏得企業(yè)充分認可。后來，該企業(yè)被評選為國家級專精特新。2024年初，依托中信集團協(xié)同優(yōu)勢，中信銀行鄭州分行為企業(yè)引入首筆戰(zhàn)投資金1.2億元，并提供募集基金托管銀行服務(wù)，助力企業(yè)走向資本市場。同時，還為企業(yè)提供司庫、資產(chǎn)池、員工持股計劃、財務(wù)系統(tǒng)優(yōu)化、企業(yè)團險等綜合金融服務(wù)，陪伴企業(yè)發(fā)展壯大。
實施專項行動，賦能企業(yè)發(fā)展
實施科技金融“三年倍增”計劃。利用三年時間，實現(xiàn)科技型企業(yè)貸款客戶數(shù)、科創(chuàng)貸款余額翻番；進一步加大對科技型企業(yè)股權(quán)融資、債券發(fā)行等綜合融資支持力度，提升科技企業(yè)名單內(nèi)客戶授信覆蓋度率。傾力支持“7+28+N”產(chǎn)業(yè)鏈體系。“一鏈一策”開展行業(yè)研究，“一戶一策”制定服務(wù)方案，圍繞省金融委推送的585戶重點鏈企名單，梳理鏈上客戶1535戶，開展名單制認領(lǐng)，運用多元化融資產(chǎn)品，已為569戶提供金融服務(wù)，為282戶企業(yè)提供融資近300億元。開展多層次廣覆蓋服務(wù)對接行動。常態(tài)化開展“行長進萬企”活動，進產(chǎn)業(yè)鏈圖譜、進產(chǎn)業(yè)園區(qū)、進科技型企業(yè)，各分支行負責(zé)人每周至少走訪3家企業(yè)，對走訪質(zhì)量周周評、月月評，按季納入一把手考核。
下一步，中信銀行鄭州分行將認真貫徹落實省委省政府決策部署，全面完善專業(yè)化、可持續(xù)的科技金融服務(wù)體系，依托省行業(yè)主管部門、科創(chuàng)園區(qū)、7群28鏈等平臺渠道，依托集團產(chǎn)融并舉優(yōu)勢和全生命周期服務(wù)方案，依托“科創(chuàng)e貸”“投貸聯(lián)動積分卡”等特色產(chǎn)品，提升科技型企業(yè)服務(wù)質(zhì)效，為我省產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈優(yōu)化升級、加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力貢獻中信智慧和力量！
（中信銀行鄭州分行 黃金卓）
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