中信銀行焦作分行成功堵截群體開(kāi)卡風(fēng)險(xiǎn)事件
更新時(shí)間：2021-6-8 9:41:58 來(lái)源：焦作網(wǎng)
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2021年專(zhuān)題區(qū)
2021年6月8日上午10時(shí)左右，中信銀行焦作分行成功堵截一起群體開(kāi)卡風(fēng)險(xiǎn)事件，避免了可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
中信銀行焦作分行當(dāng)日營(yíng)業(yè)期間，先后幾位戶(hù)籍地址均為安陽(yáng)市內(nèi)黃縣，2001年左右出生的男性客戶(hù)前來(lái)辦理個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)。工作人員遵照賬戶(hù)開(kāi)立流程，圍繞個(gè)人基本信息、開(kāi)卡用途等對(duì)客戶(hù)展開(kāi)詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)言辭閃爍，一會(huì)回答在旁邊的理發(fā)店上班，一會(huì)回答來(lái)焦作玩，家人要給自己打錢(qián)。在要求其提供實(shí)名認(rèn)證的手機(jī)號(hào)，客戶(hù)試圖讓他人把驗(yàn)證碼發(fā)過(guò)來(lái)，在工作人員阻止之后，又稱(chēng)要馬上去辦理一個(gè)手機(jī)號(hào)。此時(shí)，工作人員發(fā)現(xiàn)該幾個(gè)人均從支行大門(mén)口停放的一輛藍(lán)色別克SUV(車(chē)牌號(hào)：豫E***89)分批下車(chē)前來(lái)開(kāi)卡，對(duì)于以上種種可疑情形，工作人員判斷本次群體開(kāi)卡申請(qǐng)有受人指使，出借銀行卡進(jìn)行非法活動(dòng)的可能，婉拒并提示風(fēng)險(xiǎn)后，幾人離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。
近年來(lái)，電信詐騙、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)層出不窮，人民銀行對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)分級(jí)之后，個(gè)人客戶(hù)僅能在一家銀行開(kāi)立一張I類(lèi)銀行卡賬戶(hù)。犯罪分子轉(zhuǎn)而向年齡偏大偏小、外地打工人員等騙取開(kāi)立I類(lèi)銀行卡，用以實(shí)施電信詐騙、甚至洗錢(qián)等，這些受害者普遍不明其中利害關(guān)系，甚至貪圖小恩小惠出賣(mài)、出租個(gè)人銀行卡，逐步卷入犯罪分子進(jìn)行電信詐騙、甚至洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)事件中去。
中信銀行焦作分行工作人員以高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和責(zé)任心，及時(shí)識(shí)別了集體性異常辦卡行為，采取有效措施堵截了風(fēng)險(xiǎn)事件。防范風(fēng)險(xiǎn)詐騙，從“認(rèn)識(shí)”一張銀行卡開(kāi)始。
（中信銀行焦作分行 鄭真）
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2021年6月8日上午10時(shí)左右，中信銀行焦作分行成功堵截一起群體開(kāi)卡風(fēng)險(xiǎn)事件，避免了可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
中信銀行焦作分行當(dāng)日營(yíng)業(yè)期間，先后幾位戶(hù)籍地址均為安陽(yáng)市內(nèi)黃縣，2001年左右出生的男性客戶(hù)前來(lái)辦理個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)。工作人員遵照賬戶(hù)開(kāi)立流程，圍繞個(gè)人基本信息、開(kāi)卡用途等對(duì)客戶(hù)展開(kāi)詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)言辭閃爍，一會(huì)回答在旁邊的理發(fā)店上班，一會(huì)回答來(lái)焦作玩，家人要給自己打錢(qián)。在要求其提供實(shí)名認(rèn)證的手機(jī)號(hào)，客戶(hù)試圖讓他人把驗(yàn)證碼發(fā)過(guò)來(lái)，在工作人員阻止之后，又稱(chēng)要馬上去辦理一個(gè)手機(jī)號(hào)。此時(shí)，工作人員發(fā)現(xiàn)該幾個(gè)人均從支行大門(mén)口停放的一輛藍(lán)色別克SUV(車(chē)牌號(hào)：豫E***89)分批下車(chē)前來(lái)開(kāi)卡，對(duì)于以上種種可疑情形，工作人員判斷本次群體開(kāi)卡申請(qǐng)有受人指使，出借銀行卡進(jìn)行非法活動(dòng)的可能，婉拒并提示風(fēng)險(xiǎn)后，幾人離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。
近年來(lái)，電信詐騙、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)層出不窮，人民銀行對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)分級(jí)之后，個(gè)人客戶(hù)僅能在一家銀行開(kāi)立一張I類(lèi)銀行卡賬戶(hù)。犯罪分子轉(zhuǎn)而向年齡偏大偏小、外地打工人員等騙取開(kāi)立I類(lèi)銀行卡，用以實(shí)施電信詐騙、甚至洗錢(qián)等，這些受害者普遍不明其中利害關(guān)系，甚至貪圖小恩小惠出賣(mài)、出租個(gè)人銀行卡，逐步卷入犯罪分子進(jìn)行電信詐騙、甚至洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)事件中去。
中信銀行焦作分行工作人員以高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和責(zé)任心，及時(shí)識(shí)別了集體性異常辦卡行為，采取有效措施堵截了風(fēng)險(xiǎn)事件。防范風(fēng)險(xiǎn)詐騙，從“認(rèn)識(shí)”一張銀行卡開(kāi)始。
（中信銀行焦作分行 鄭真）
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